투자 성향 진단

6개 질문에 답하면 나의 투자 성향이 안정형·안정추구형·위험중립형·적극투자형·공격투자형 5가지 중 어디에 해당하는지 바로 알려주는 The Next Investment 투자 성향 진단입니다. 결과에 따라 어울리는 금융상품도 함께 안내해 드립니다.

증권사에서 사용하는 표준 투자성향 분류를 참고해 만들었습니다. 부담 없이 답하고 결과를 확인해 보세요.

※ 성향을 확인했다면 복리·적금·대출은 투자 계산기, 평단가·목표가·배당은 주식 계산기, 나에게 맞는 정부지원금 찾으려면 정부지원금 찾기를 이용해보세요.

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투자 성향 5가지 유형과 어울리는 금융상품

안정형 — 원금 보전이 최우선

원금 손실을 극도로 꺼리고, 수익보다 안정성과 예측 가능성을 우선하는 유형입니다. 예금·적금, CMA·MMF, 국공채 같은 안전자산과 원금보장형 ELB가 잘 맞습니다. 다만 수익률이 낮아 물가상승분을 따라가지 못할 수 있으므로, 일부는 물가를 방어할 수 있는 자산도 함께 고려하는 것이 좋습니다.

안정추구형 — 원금 손실은 최소로, 약간의 수익

원금 손실 위험을 낮추면서 예금보다 조금 더 나은 수익을 원하는 유형입니다. 채권형 펀드, 우량 회사채, 채권혼합형 펀드, 배당주 일부, 보수적으로 운용되는 TDF 등이 어울립니다. 채권도 금리가 오르면 평가손실이 날 수 있다는 점은 알아두세요.

위험중립형 — 위험과 수익의 균형

어느 정도의 변동성은 감수하면서 위험과 수익의 균형을 추구하는 유형입니다. 인덱스 ETF(S&P500·코스피200), 혼합형 펀드, 배당성장주, 리츠(REITs) 등으로 자산과 지역을 분산하는 전략이 잘 맞습니다. 한두 종목에 집중하기보다 나눠 담아 변동성을 관리하는 것이 중요합니다.

적극투자형 — 높은 수익을 위해 위험 감수

시장 평균 이상의 높은 수익을 위해 상당한 위험을 감수하는 유형입니다. 주식형 펀드, 성장주, 섹터·테마 ETF, 해외주식, 일부 원자재 등에 관심을 둘 수 있습니다. 집중보다는 분산으로 리스크를 관리하고, 감당 가능한 손실 범위를 미리 정해두는 것이 중요합니다.

공격투자형 — 최고 수익 추구, 큰 손실도 감내

큰 손실 가능성을 감내하면서 최고 수익을 노리는 가장 공격적인 유형입니다. 개별 성장주 집중, 레버리지·인버스 ETF, 테마·신흥국 등이 거론되며, 파생상품·가상자산 같은 초고위험 상품에 관심을 두기도 합니다. 다만 이런 상품은 원금 전액 손실도 가능하므로, 반드시 잃어도 되는 자금으로 비중을 제한해 접근해야 합니다.

참고 — 위 상품 분류는 일반적인 참고 기준이며, 실제 상품 선택은 개인의 재무 상황·목표·투자 기간에 따라 달라집니다. 본 페이지는 특정 상품에 대한 투자 권유가 아닙니다.

자주 묻는 질문

투자 성향이란 무엇인가요?

투자에서 감수할 수 있는 위험의 정도와 기대 수익, 투자 기간과 자금의 성격 등을 종합해 나눈 유형입니다. 금융회사는 상품 가입 전 이를 진단해 성향에 맞는 상품을 안내합니다.

이 진단 결과가 증권사 등급과 같나요?

아닙니다. 본 진단은 재미와 이해를 돕기 위한 간이 테스트로, 실제 등급은 금융회사의 정식 설문을 통해 산정됩니다. 방향을 가늠하는 참고용으로 활용하세요.

투자 성향은 바뀔 수 있나요?

네, 바뀔 수 있습니다. 나이, 소득, 보유 자산, 시장 경험, 투자 목표에 따라 달라지므로 주기적으로 다시 점검해 보는 것이 좋습니다.

공격투자형이면 위험한 상품에 다 투자해도 되나요?

성향이 공격적이더라도 전 재산을 고위험 상품에 넣는 것은 권장되지 않습니다. 잃어도 되는 자금 안에서 비중을 정하고 분산하는 원칙은 모든 유형에 공통으로 적용됩니다.

안정형인데 수익이 너무 낮아요. 어떻게 하나요?

원금 보전을 유지하면서도 일부 자금을 배당주나 채권처럼 한 단계 위 자산에 나눠 담아 물가상승을 방어하는 방법을 고려할 수 있습니다. 성향을 무리하게 바꾸기보다 비중을 조금씩 조절하는 접근이 안전합니다.